北京银行打造特色银行间金融品牌合作创新推动跨越式发展

016年,北京银行庆祝其20岁生日。

在市场化改革浪潮中,北京银行在吸引外资、上市、跨地区等方面相继取得战略突破,开创了中小银行创新发展的经典模式。

经过14年的努力,北京银行的银行间业务已成为其金融市场业务多彩光谱中的一颗明珠。

北京银行的票据业务在华北地区影响很大,其中票据中心的票据交易报价已经成为华北地区票据交易价格的风向标。

为了充分发挥票据业务的优势,进一步加强与中小银行的业务合作,北京银行于2002年将票据中心升级为银行间票据部,这是当时具有市场影响力的总行营业部的机构改革,开创了国内中小银行设立专门的银行间营业部为银行间客户服务的先河。

14年来,北京银行先后获得中国银行间市场信托公司资金收付代理资格、证券公司第三方存管业务资格、短期融资券主承销业务资格,开发了丰富的银行间业务合作产品体系。

有1000多个商业伙伴,包括各种银行机构、信托公司、证券公司、保险公司、金融公司、金融租赁公司、基金公司、汽车金融公司、消费金融公司等。

我们建立了一支具有高专业素质、努力工作和奉献精神的专业团队。

自成立以来,北京银行间业务保持了零不良资产质量的良好记录。先后获得最佳银行同业业务奖和金口金融市场业务奖等多项荣誉。走出了优质、效益好的银行间业务创新发展的独特之路,成为中小银行银行间业务当之无愧的领导者。

互利共赢提供优质高效的金融服务在中国经济转型、利率市场化和金融脱媒的背景下,北京银行间同业拆借管理部始终坚持“互利共赢”的银行间业务合作理念,坚持创新,坚守风险底线,致力于为银行间客户提供全面、优质高效的金融服务,并与他们一起成长。业务规模和营业利润稳步增长。

2009年至2012年是中国银行业快速增长的时期。

同期银行业银行间资产年均增长率达到36.4%,分别是总资产增长率和贷款增长率的2.2倍。

为满足实体经济强劲的融资需求,2011年,北京银行决定实施“大银行间”业务发展战略,以高收益银行间资产业务带动银行间债务业务发展。北京银行间业务规模快速增长,银行间业务成为银行新的利润增长点。

2011年至2015年,在“大银行间”业务战略指导下,北京银行间业务实现跨越式发展,银行间资产年均增长率达到50%。

2015年底,北京银行间资产规模达到5300亿元左右,银行间负债规模接近4000亿元,银行间业务净收入达到54亿元,其中银行间业务中间业务收入约为8.6亿元。

银行间业务已成为北京银行金融市场业务的核心业务和重要利润贡献者。

根据监管部门的要求,北京银行实行全行同业业务特许经营制度,严格防范同业业务风险。在银行业率先开发金融机构业务管理系统。每天,所有银行间业务都要完成业务审批、交易输入、会计核算、业务统计和分析等工作。

同时,在组织建设方面,各分行银行间票据部作为总行银行间票据部的派出业务部门,在分行所在区域内开展业务营销。银行间业务营销区域覆盖京津冀地区、长三角地区、珠三角地区和中西部地区。

此外,北京同业业务高度重视同业业务团队建设,定期组织同业业务培训,开展同业业务合作与交流,培育和培育一批管理良好、专业性强、素质高的同业业务团队。

充分服务实体经济和客户共同成长随着国家经济结构调整和金融市场改革的加快,北京银行加快了同业业务转型,将同业业务发展纳入支持地方经济发展和满足客户融资需求的轨道。

通过金融产品和服务的不断创新,将为实体经济的发展注入源源不断的新鲜血液。

作为城市商业银行的领导者,北京银行一直密切关注“一带一路”、“京津冀协调发展”、“长江经济带建设”、“自由贸易试验区改革创新”等国家重大战略,加大对国家重点地区重大项目的投资支持,大力推进实体经济转型升级,提高发展质量和效率。

自2011年以来,北京银行加强了与信托公司和证券公司的合作,利用信托的特殊功能和证券公司的资产管理功能,充分发挥银行客户、资金和风险管理的优势,为实体经济提供创新的融资服务。

2015年底,通过与各金融机构的业务合作,北京银行向170多家企业提供了多种创新型投资融资服务,累计融资金额超过1100亿元。支持城市基础设施建设、交通运输、社会住房建设、节能减排、公用事业、文化创意、民生工程等领域的一批重点企业和项目。实现了银企双赢。

记者从采访中了解到,北京银行与证券公司开展了全面的业务合作,包括:证券公司客户交易结算资金的第三方托管、证券公司集体财务管理计划的托管、证券公司资产管理计划的托管、证券公司同业存款、证券公司同业拆借、证券公司资金委托投资管理、证券公司财务管理和投资的财务顾问等。

2015年,北京银行发行业务品牌“正荣峰”,与证券公司开展全面业务合作,并与多家证券公司签署全面业务战略合作协议。

我们与全国46家证券公司建立了全方位的合作关系,并与23万多名第三方存管客户签订了合同。

北京银行同业业务相关负责人表示,未来,北京银行将进一步加强与证券公司在金融投资管理、金融产品设计、金融产品销售渠道等方面的业务合作,打造独特的银行与证券业务合作模式。

2015年9月,北京银行率先发行银行业银行间资产证券化产品,发行金额64.9亿元,受到市场投资者的高度追捧和好评,开创了银行间资产证券化的先河。

通过银行间资产证券化,北京银行振兴了现有的银行间资产,提高了资产流动性,节约了资本,增强了进一步支持实体经济发展的能力。

凭借银行间业务的创新实力,北京银行荣获2015年“最佳银行间业务银行”奖。

整合资源,深入合作,协调发展,打造未来的北京银行,利用其强大的资本实力,大力支持非银行金融机构的业务发展。通过资源整合,实现了与非银行金融机构的“互利共赢、共同发展”。

据了解,北京银行与信托公司、证券公司、保险公司、基金公司、金融公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等200多家非银行金融机构开展了深入的业务合作。

北京银行向金融公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等提供了近1000亿元的融资。通过银行间业务合作,双方在客户资源、产品服务、业务渠道网络等方面实现优势互补。

此外,北京银行非常重视与国有银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行等银行同业的业务合作。

截至2015年底,北京有100多家银行间业务合作客户,规模约为4300亿元。

北京银行凭借自身优势,已成为大银行和中小银行之间的桥梁。它通过增加中小银行的业务准入和信贷发放,为中小银行提供了大量流动性。

在2013年“资金短缺”等市场流动性紧张时期,北京银行凭借其金融优势为中小银行提供了强有力的金融支持,促进了银行间市场流动性的平稳性和稳定性。

不仅如此,北京银行还在产品创新、风险管理、人员培训等方面为中小银行提供支持,组织多种形式的业务交流,在资本业务、理财业务、项目投资等业务领域开展深入的业务合作,共同营造平等互信、共赢的合作环境,增强服务意识,创新服务方式。

加强科技研发,打造行业领先的商业体系。凭借强大的科技研发实力,北京银行间金融技术应用水平一直处于行业领先地位。

为了更好地服务金融同业客户,北京银行建立了银行业领先的同业业务体系。

2012年,“金融机构业务管理系统”开发启动,实现了银行同业客户信息的统一管理、同业融资业务和投资业务的电子审批、会计处理。

2014年,本行完成与授信系统对接,实现同业业务授信额度的实时占用和释放,实现同业授信管理的实时管理。

2016年,将实行银行间投资业务集中核算,以满足监管部门对银行间业务专营的要求。

值得注意的是,北京银行正积极迎接互联网金融时代的到来,打造互联网金融品牌,成为银行业领先的同业业务。

2015年,北京银行开发了银行间金融交易平台,这是一个面向金融机构银行间客户的开放式互联网金融平台。实现网上网下银行间业务,具备银行间资本业务交易、理财产品销售投资、银行间资产转移等多种业务功能。

银行间金融交易平台第一阶段将于2016年9月启动。

风险管理是银行的生命线。

在注重科技研发的同时,北京银行形成了审慎、稳健、可持续的同业业务发展理念,同业业务风险管理与控制能力居于同业领先地位。北京银行在注重科技研发的同时,形成了审慎、稳健、可持续的同业业务发展理念,同业业务风险管控能力引领行业发展。

过去14年来,银行间资产的不良率一直为零。

2013年,北京银行在金融市场总部设立风险管理中心,以工作嵌入的方式管理金融市场的业务线,为风险管理创建了三条主要防线:业务线、风险管理和审计部门。

同时,为了做好与金融机构同业客户的业务合作,北京银行制定了同业业务三大流程:业务准入、客户授信和业务运营。

正是在这样一个高效细致的管理体系下,北京银行成为了同业信任的合作银行。

2014年,根据银监会对同业业务专属体系的要求,北京银行率先实现银行同业业务总行的统一管理,实现了从单一信用风险管理向综合风险管理的发展和转型。同业业务准入和同业金融合作机构准入管理规范有序,同业业务尽职调查和期限管理并重。

目前,北京银行正在开发金融市场业务见证的音像记录系统,处于银行业领先水平。这也显示了北京银行对金融市场业务操作风险的前瞻性管理。

北京银行将站在20周年新的起点上,坚定不移地实施品牌发展、区域布局、集约经营、节约资本的发展战略,实现业务差异化、业务特色、收入多元化和管理水平国际化的发展。

展望未来,北京银行行长张东宁表示,北京银行将抓住新一轮改革发展机遇,推动银行间业务与“一带一路”等国家战略深入融合,京津冀、长江经济带协调发展,为国家、社会、股东、客户和员工创造更大价值,为实现“中国梦”贡献应有的财力。

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