了解离岸,更了解中国——招商银行离岸业务发展的启示

招商银行作为国内离岸金融业务中“第一家吃螃蟹的商业银行”,见证并引领了中国离岸金融业的发展。

在“一带一路”和自由贸易区改革等一系列政策的支持和推动下,中国企业迎来了历史性的“走出去”发展机遇。

离岸金融作为国际金融市场的重要组成部分,已经成为商业银行服务中国企业开展全球业务的利器。

中国的离岸银行始于1989年。经中国人民银行和国家外汇管理局批准,招商银行凭借毗邻香港的地理位置和植根于中国文化的本土优势,成为中国首家试点此项业务的银行。

在此期间,招商银行的离岸金融业务见证了亚洲金融危机、中国加入世贸组织、中国企业红筹上市、美国次贷危机、人民币汇率改革、美元加息、英国退出欧洲等历史事件。它经历了启动、发展、重组和复兴的许多阶段。它经受住了历史考验、市场考验和客户考验,显示出强大的生命力。

截至2017年6月末,招商银行离岸存款、贷款规模达222亿美元、141亿美元,不良贷款率为0.18%,离岸国际结算量超过1559亿美元,为注册于全球众多国家和地区近4万家跨国经营企业集团,提供涵盖海外贸易、投融资、汇率利率避险及日常经营相关的全面离岸金融服务。截至2017年6月底,招商银行离岸存贷款分别为222亿美元和141亿美元,不良贷款率为0.18%,离岸国际结算超过1559亿美元。招商银行为在世界许多国家和地区注册的近4万家跨国企业集团提供涵盖海外贸易、投融资、汇率套期保值和日常运营的综合离岸金融服务。

2017年,招商银行离岸金融创新重点进一步转向多元化融资模式,积极探索国际银团贷款、海外二级市场、跨境并购、过桥贷款、结构化融资、离岸银行间支付、商业房地产投资信托基金等多个领域。

“客户在哪里,我们就去哪里”是招商银行长期离岸金融基础的秘密。它是“专业、创新和高效的”。这不仅赋予招商银行鲜明的离岸服务形象,也创造了服务世界、离岸服务、国内控制海外业务和一站式金融服务的独特优势。

20世纪80年代后期,招商银行仍然是一家成立时间不长的区域性银行。为了加快发展,尽快打造品牌特色,招商银行在全面分析自身特点和经营环境变化的基础上,看中了当时在国际市场发展迅速但在中国仍然是空白色的离岸业务,率先向央行申请开办这项业务。

自1989年获批以来,招商银行已在离岸金融领域努力工作了28年多。

专业来自坚持。

离岸金融服务的客户是非本地居民,他们面临的金融市场和提供的金融产品与中国大不相同。

经过长期探索,招商银行在离岸市场积累了丰富的国际惯例、法律规则和离岸公司服务模式的经验,拥有成熟的离岸业务运营体系和运营模式,培养了100多支熟悉海外市场规则、了解中国企业需求的离岸专业团队。

招商银行凭借其在离岸金融领域的卓越表现,连续两年在“中国经贸企业最值得信赖的金融服务提供商评选”中荣获“最佳离岸金融银行”。

创新,因你而变离岸银行本身是中国人民银行改革创新的产物,仍然是商业银行的亮点。

招商银行从一开始就意识到,跨国企业的金融需求不再局限于传统的“存贷”业务。围绕客户需求不断创新金融产品和服务不仅是离岸银行发展壮大的重要途径,也是控制业务风险的重要手段。

招商银行以离岸金融业务和产品为纽带,与在岸业务建立紧密联系,整合商业银行、投资银行、金融市场等各种资源,为中国企业“走出去”提供全方位、全生命周期的跨境金融服务,包括贸易结算、跨境投融资、风险管理和资金管理,从资金流动和信息交流等方面控制操作风险。

1993年,本行首次向境外发行5000万美元可转让大额浮动利息凭证,为业务发展提供金融支持。

2005年,专门针对红筹股上市公司推出了一个综合解决方案,为当时80%以上的红筹股上市公司提供服务。

2008年,大宗商品进口贸易融资业务启动,帮助企业降低运营成本。

2015年,我们将整合创新“离岸金融十大产品体系”,提供一站式跨境金融服务。

近年来,利率互换国税局、每户100元人民币、外债直接贷款、海外债券投资配置、全球现金管理GCM等新产品陆续推出,肇星银行离岸金融创新步伐越来越快。

今年6月,招商银行的“离岸资本金融”在《银行家》杂志评选的“2017中国金融创新奖”中荣获“十大金融产品创新奖”。

目前,招商银行的离岸金融服务体系可分为两大部分,包括“离岸公司注册开户”、“基础金融管理”、“汇率和利率套期保值、增值交易”和“电子银行”等基础服务,以及以“全球贸易”、“资本市场”、“海外工程项目”、“国际航运市场”、“国内外金融同业业务”和“自由贸易区金融创新服务”为重点的特色服务。

招商银行(China Merchants Bank)是一家高效率、互联互通的科技银行,一贯以客户为导向,致力于提供高效便捷的离岸金融服务。

一方面,招商银行不断完善离岸金融离线服务网络。

招商银行离岸业务于2004年开始从总行独立运营向离岸联动营销模式转变,分行离岸金融服务中心建设于2013年启动。

四年来,肇星银行先后在北京、上海、深圳、天津、厦门等对外经济活跃地区的14家分行设立离岸金融服务中心,形成覆盖渤海、长三角、珠三角、海西经济区的服务网络。

通过总部与分支机构的联动模式和离岸业务,为附近的企业客户提供离岸金融服务。

另一方面,招商银行不断优化离岸金融电子远程服务。

由于离岸客户分布广泛,中小客户数量众多,招商银行非常重视离岸电子银行系统的建设。先后推出账户服务、国际信用证、国际结算业务申请、综合会计业务申请、收款自助打印、银企对账、离岸代理、集团资金管理等十余项业务功能,涵盖离岸客户的日常服务需求。

近年来,网上银行系统新增了100美元小额汇款、离岸汇款票据持有人处理方式、银企直联离岸汇款、批量汇款等功能。,离岸开户流程不断优化,银行离岸金融服务能力进一步提升。

目前,离岸客户网上银行开户率和网上银行汇款柜台服务置换率已达到97%,70%的境内外汇款已自动汇出。

“更多了解离岸市场,更多了解中国”。在中国企业国际化经营的道路上,招商银行的离岸金融将始终注重本地化服务和国际化经营。它会随着情况和你而改变。充分发挥自身特点和优势,不断提高对客户的专业服务水平,努力成为中国企业“走出去”的首选合作伙伴。

发表评论